Preventiva Seguros lanzará al mercado en las próximas semanas un producto novedoso y revolucionario en el mercado español: El primer seguro que resuelve las posibles consecuencias económicas tras la ejecución hipotecaria. La póliza, denominada Seguro Reinicia , evitará que el propietario de un piso embargado, y subastado posteriormente por el banco, tenga que seguir pagando la deuda pendiente con la entidad financiera en el caso de que el valor de adjudicación en subasta fuera inferior a la deuda pendiente. La póliza libera también de cualquier responsabilidad a los avalistas.
El lanzamiento de este seguro se produce en un momento en que las ejecuciones hipotecarias de primeras viviendas constituyen un problema de gran magnitud social. En 2014 se produjeron en España 119.442 ejecuciones hipotecarias, con un aumento del 14,4% sobre el año anterior; y el problema se ha mantenido en 2015, cuando solo en el segundo trimestre se contabilizaban 17.414, según datos del Consejo General del Poder Judicial (CGPJ). Mas del 50% de las ejecuciones lo son de primeras viviendas. Consciente de esta situación, Preventiva Seguros ofrece este seguro a aquellas otras compañías aseguradoras u otros canales que quieran distribuirlo. Dada la magnitud de la problemática que aborda, la compañía prefiere compartir como forma de priorizar el servicio a la sociedad antes que la exclusividad del producto. El mismo libera al asegurado de seguir pagando la deuda pendiente, los intereses de demora, intereses remuneratorios y las costas judiciales. Además, desde el momento de la contratación supone liberar a los avalistas del crédito hipotecario, y facilita, de forma gratuita, asesoramiento sobre el contrato hipotecario. En la práctica tendría los mismos efectos que una hipotética dación en pago, ya que liberaría al asegurado (y avalistas) de cualquier deuda ante la entidad financiera con la que hubiera contratado su crédito hipotecario. El seguro se dirige exclusivamente a la vivienda habitual y tiene un periodo de carencia de seis meses. R.C.A.
